Gerencia de Riesgo

INFORMACIÓN IMPORTANTE

Fecha: Del 28 de julio al 4 de agosto de 2025

Sesiones: Lunes, miércoles y viernes.

Horarios: De 19:00 a 22:00 hrs.

Modalidad: Presencial u online.

Contacto: Ronie Kruklis Cel. 62100810 Tel. 3710618 

Correo: cenace@upsa.edu.bo

¿QUÉ ES?

El programa de formación en seguros, desarrollado por la Universidad Privada de Santa Cruz de la Sierra a través de la Unidad de Educación Continua - CENACE, se trata de una formación diseñada por expertos en el sector y enfocado en brindar los conocimientos generales necesarios para el profesional trabajador en el rubro de seguros y personal relacionado con el área.

OBJETIVO GENERAL

La administración de riesgos es el proceso técnico formal de identificar, mediar, controlar y supervisar los distintos riesgos a que están expuestos los asegurados y que asume el asegurador, de manera que, con base en esta información se pueda realizar una adecuada gestión de tales riesgos y establecer el efecto de las contingencias.

En consecuencia, el objetivo de este módulo es capacitar al participante en la evaluación de los riesgos, determinando el grado de exposición de un cliente, que es la base para determinar primas y, eventualmente, el costo que significaría reemplazar o reparar un objeto asegurado

OBJETIVOS ESPECÍFICOS

· Comprender los fundamentos conceptuales de la gerencia de riesgos para su correcta operación.

· Comprender lo que implica tomar medidas para minimizar o eliminar el impacto de los riesgos potenciales.

· Comprender ampliamente sobre soluciones de gestión de riesgos personalizadas que se alineen con los perfiles de los riesgos únicos y entender sobre la mayor exposición al riesgo, reducir la volatilidad y potencialmente lograr ahorros de costos.

· Comprender puntualmente como minimizar y/o mitigar el impacto de la interrupción de las actividades comerciales.

PÚBLICO

Colaboradores, Ejecutivos y Personeros de Compañías de Seguros y Reaseguros, Corredores de Seguros y Reaseguros, Agentes, Asesores, Auxiliares en general, profesionales y personas que se encuentren vinculados a la Actividad Aseguradora y a los Reaseguros en particular, así como a todas aquellas personas interesadas en adquirir conocimiento en esta área, y que hayan aprobado el MÓDULO I. DEL PROGRAMA DE FORMACIÓN EN SEGUROS y deseen afianzar, profundizar y ampliar sus conocimientos sobre estos temas tan específicos y de grandes perspectivas profesionales.

CERTIFICADO

En respuesta a la era de la Transformación Digital, integramos las credenciales digitales con tecnología Blockchain en el reconocimiento de logros adquiridos por los participantes de nuestras capacitaciones de Educación Continua, destacándonos como pioneros en Bolivia.

Este curso ofrece un certificado digital de aprobación con tecnología Blockchain que reconoce las habilidades y conocimientos adquiridos; para obtenerlo, es necesario completar y aprobar el curso, cumpliendo además con el requisito de una asistencia mínima del 80%.

Este tiene las siguientes características:

• Metadatos Integrados: Cada credencial digital contiene datos que describen la información clave sobre la certificación, incluyendo los criterios de otorgamiento.
• Tecnología Blockchain: Esta tecnología proporciona un registro inmutable y seguro de cada credencial emitida, lo que impide su falsificación o alteración.
• Verificación en tiempo real: Pueden ser verificadas en tiempo real a través de un enlace web o un código QR.
• Sociabilización: El titular puede compartir sus credenciales directamente en plataformas profesionales como LinkedIn, en redes sociales, o incluirlas en sus firmas de correo electrónico.

CONTENIDOS

METODOLOGÍAS DE LA GERENCIA DE RIESGOS

Definición de gerencia de riesgo

• Identificar
• Cuantificar
• Administrar

Metodología general

• Proceso de gerencia de riesgos
• Identificación de riesgos

Demostración de perdida máxima estimada

Evaluación del riesgo

Tratamiento del riesgo

RISK FOCUS

• Métodos que ayuda a mejorar la gestión de riesgos
• Analizar el sistema de gestión del riesgo
• Identificar y valorar los principales riesgos de la empresa
• Evaluar los controles de riesgos actuales
• Valorar las opciones de seguro para los distintos riesgos
• Recomendaciones para el mejoramiento
• Etapa 1 Obtención de información.
• Etapa 2 Entrevistas para definir contexto
• Etapa 3 Workshop de estudios de riesgo
• Etapa 4 Análisis y preparación del informe
• Etapa 5 Entrega y explicación del informe
• Aplicación control de riesgos y Estrategia de Seguros reorientada

TRANSFERENCIA ALTERNATIVA DE RIESGO

Explicación de Alternative Risk Transfer – ART.

• Mercados de Seguros cíclicos
• Coberturas restringidas
• Altos deducibles
• Coberturas no disponibles
• Especialización de empresas en Administración o Gestión de Riesgos
• Nuevas facilidades de mercado

Capacidad de retención de riesgos

Fondo de Autoseguro

Ejemplo de un fondo de Autoseguro con capital contingente y Solución Combinada

CONTINUIDAD DE NEGOCIOS

Concepto técnico de la continuidad de negocio

La identificación y protección de los procesos del negocio requerido

Objetivos Gerencia para la continuidad del negocio BMC

• Manejo de crisis
• Continuidad del negocio
• Respuesta a la emergencia
• Análisis de impacto

EJEMPLO DE SINIESTRO Y SU PROCEDIMIENTO DE ATENCION

Caso Todo riesgo – Lucro Cesante

• Aviso de siniestro y coordinación de inspección (explicación del proceso)
• Requisitos para la activación de la cobertura
• Análisis de la documentación
• Discriminación de cobertura, daños materiales y lucro cesante en la póliza de todo riesgo
• Ajuste de perdida
• Liquidación y pago

Caso de Responsabilidad Civil – Contaminación

• Aviso de siniestro y coordinación de inspección (explicación del proceso)
• Requisitos para la activación de la cobertura
• Análisis de la documentación
• Ajuste de perdida
• Liquidación y pago

INSTRUCTOR

Leo Federico Fleig Linale

Gerente General de Asescor S.R.L. Corredores de Seguros, con 31 años de experiencia en el mercado de seguros, enfocado en el sector empresarial, incluyendo áreas como industrial, energía, servicios, banca y comercio. Ha asistido a importantes eventos de capacitación internacional en ciudades como Londres, Madrid, Miami y Nueva York, convirtiéndose en un experto en gestión de riesgos. Ha manejado cuentas importantes en la industria energética, además, ha sido director de CAINCO y de la Universidad Privada de Santa Cruz de la Sierra (UPSA).

ACERCA DE LA ESCUELA DE SEGUROS

Somos la primera Escuela de Seguros de Bolivia, nos dedicamos a ofrecer una formación sólida, con calidad y excelencia para el profesional que trabaja el rubro de seguros y todo el profesional relacionado. Las capacitaciones están diseñadas para satisfacer las necesidades de la industria aseguradora nacional en cuanto formación continua. Nuestro enfoque integral asegura que los profesionales puedan ofrecer servicios de calidad, mantener la rentabilidad de las compañías de seguros y proteger adecuadamente a sus clientes.

La Escuela está respaldada por la Universidad Privada de Santa Cruz de la Sierra - UPSA, siendo el número #1 en el sector de formación según el ranking Merco - Monitor Empresarial de Reputación Corporativa. Asimismo, es ejecutada a través de CENACE, Unidad de Educación Continua de la universidad, con más de 20 años liderando en el sector de la educación continua